Korporátni klienti Produkty finančného trhu Termínované vkladySpotové menové obchodySpotové menové obchody bez fyzickej dodávkyForwardové menové obchody s pevným dňom splatnostiForwardové menové obchody s pohyblivým dňom splatnostiForwardové menové obchody bez fyzickej dodávkyMenové swapy (FX swaps)Obstaranie nákupu cenných papierov na primárnom trhuObstaranie nákupu a predaja domácich a zahraničných cenných papierovSlovník investoraTrhové informácie | Produkty finančného trhuSpotové menové obchodySpotový menový obchod je nákup alebo predaj určitého množstva jednej meny za druhú menu pri dohodnutom kurze, s dňom splatnosti najneskôr dva pracovné dni odo dňa uzavretia dohody. Spotový menový obchod uskutočňuje klient v prípade potreby konverzie peňažných prostriedkov na platbu do zahraničia, inkaso zo zahraničia alebo prevod medzi svojimi účtami vedenými v rôznych menách. Minimálny objem obchodu predstavuje 25 000,- EUR resp. ekvivalent v cudzej mene. Vysporiadanie obchodov prebieha o 2 pracovné dni odo dňa uzavretia obchodu (T+2). V prípade záujmu zo strany klienta je možné uskutočniť vysporiadanie v deň dohodnutia obchodu (T+0) alebo nasledujúci pracovný deň (T+1). Podmienkou realizácie spotových menových obchodov je uzavretie Rámcovej zmluvy o podmienkach uskutočňovania menových obchodov. Výhody:
Príklad: Exportér so sídlom na Slovensku zinkasoval 2 mil. USD na základe vystavenej faktúry za vývoz tovaru. O niekoľko dní má splatné záväzky v EUR a preto sa rozhodne konvertovať doláre do eura. Telefonicky kontaktuje dealing banky s cieľom zistiť aktuálny výmenný kurz EUR/USD. Predpokladajme nasledovnú kotáciu banky:
V tomto prípade je pre klienta dôležitý kurz predaj (1,2970), pri ktorom banka od klienta doláre odkúpi a na jeho účet pripíše ekvivalent v EUR, ktorý v tomto prípade predstavuje 1 542 020,05 EUR. Ak klient s ponúknutým kurzom súhlasí uskutoční sa obchod za vyššie uvedených podmienok.  V prípade, že ponúknutý kurz klientovi nevyhovuje môže sa v priebehu dňa informovať v neskorších hodinách alebo zadať dealerovi príkaz (order) na predaj dolárov pri lepšom kurze - napríklad 1,2850 USD/1EUR. Ak sa situácia na trhu zmení a umožní predaj dolárov pri kurze 1,2850, dealer predá doláre na trhu a o tejto skutočnosti informuje klienta. Banka prijíma pokyny typu:
Príklad: Investor plánuje uskutočniť investíciu do akcií obchodovaných na londýnske burze v objeme 1 mil. GBP. Momentálne disponuje iba hotovosťou v EUR. Na to aby mohol uskutočniť plánovanú investíciu musí nakúpiť GBP za EUR. Telefonicky kontaktuje dealing banky s cieľom zistiť aktuálny výmenný kurz EUR/GBP. Predpokladajme nasledovnú kotáciu banky:
V tomto prípade je pre klienta dôležitý kurz nákup (0,8680), pri ktorom banka od klienta odkúpi 1 152 073,73 EUR (1 000 000 / 0,8680) a na jeho účet pripíše 1 mil. GBP. Ak klient s ponúknutým kurzom súhlasí uskutoční sa obchod za vyššie uvedených podmienok. 
|
Správy vo formáte RSS 2.0